Strategie & Allokation

Breite Auswahl an Anlagestrategien

Die Previs führt verschiedene Strategien. Die Anlagestrategien 15*, 30 und 40* können für Vorsorgewerke mit aktiven Versicherten gewählt werden. Die Zahlen 15, 30 und 40 beziehen sich dabei auf den prozentualen Aktienanteil der Strategien. Die Anlagestrategie Previs Rentner wird ausschliesslich für das Vorsorgewerk Rentner eingesetzt.

Für ein Vorsorgewerk mit aktiven Versicherten ist die Wahl der passenden Anlagestrategie einerseits abhängig von der Risikofähigkeit des Vorsorgewerks (Deckungsgrad) sowie des darin geführten Versichertenbestandes (strukturelle Zusammensetzung) und andererseits von der Risikobereitschaft der verantwortlichen Vorsorgekommission, die in Abstimmung mit dem Stiftungsrat den Strategieentscheid fällt.

 

Anlagestrategie 15

Diese Anlagestrategie zeichnet sich durch einen tiefen strategischen Aktienanteil von 15% aus. Demzufolge verfügt sie dank einer hohen Obligationenquote und einem hohen Immobilienanteil, der mehrheitlich aus direkt gehaltenen Immobilien besteht, über ein tiefes Risiko. Aus diesem Grund ist die Anlagestrategie 15 für Vorsorgewerke mit einer tiefen Risikofähigkeit geeignet, die eine zurückhaltende Risikobereitschaft zeigen. Damit taktische Entscheide rasch umgesetzt werden können, weisen sämtliche Kategorien die nötigen Bandbreiten auf.

Anlagestrategie 30

Vorsorgewerke, die über eine mittlere Risikofähigkeit verfügen, entscheiden sich für die Anlagestrategie 30. Der strategische Aktienanteil beträgt 30%. Um die durch den erhöhten Aktienanteil etwas höheren Risiken auszugleichen, wird aus Diversifikationsgründen auch in dieser Strategie eine relativ grosse Immobilienquote gehalten. Abgerundet wird die Strategie 30 mit einem nicht unbedeutenden Anteil an Alternativen Anlagen. Dieser besteht hauptsächlich aus Investitionen in Gefässe mit spezifischen Anlagestrategien, Rohstoffe, Infrastruktur und nachhaltige Anlagen.

Anlagestrategie 40

Diese Anlagestrategie gilt als die «sportlichste». Mit der hohen strategischen Aktienquote von 40% werden vor allem Vorsorgewerke angesprochen, die über eine entsprechende Versichertenstruktur verfügen und eine hohe Risikofähigkeit und -bereitschaft aufweisen. Diese Strategie unterliegt deutlich höheren Schwankungen, die sich langfristig in einer Mehrrendite niederschlagen dürften.

Anlagestrategie Rentner

Die Rentner – bis auf Weiteres diejenigen der branchenoffenen Vorsorgewerke – werden ausschliesslich in dieser speziellen Anlagestrategie geführt. Aufgrund der tiefen Risikofähigkeit der Destinatärgruppe besteht das Strategieziel darin, mit möglichst tiefem Risiko die für die stabile Entwicklung dieses Vorsorgewerkes nötige Rendite zu erwirtschaften. Entsprechend fällt die Kategorie durch eine sehr hohe Obligationen- und Immobilienquote auf.

*simuliert

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Vermögensanlagen

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