Cifre chiave per gli investimenti patrimoniali

Strategia e allocazione

Strategia d’investimento 20

Strategia d’investimento 30

Strategia d’investimento 40

Ampia scelta di strategie d’investimento

Previs offre quattro strategie d’investimento. La Strategia 20, 30, 40 e 50. Le cifre si riferiscono alla quota percentuale di azioni detenute dalle strategie.

La scelta della strategia d’investimento adeguata per una cassa di previdenza con assicurati attivi dipende da un lato dalla capacità di rischio della cassa di previdenza (grado di copertura) e dell’effettivo di assicurati al suo interno (composizione strutturale) e, dall’altro, dalla propensione al rischio della commissione di previdenza responsabile, che prende la decisione sulla strategia d’intesa con il consiglio di fondazione.

 

Strategia d’investimento 20

Questa strategia d’investimento si contraddistingue per una piuttosto bassa quota azionaria strategica pari al 20%.

 

Strategia d’investimento 30

Le casse di previdenza che presentano una media capacità di rischio optano per la strategia d’investimento 30. La quota azionaria strategica è pari al 30%. Al fine di compensare i rischi un po’ più elevati dovuti all’aumento della quota azionaria, anche tale strategia prevede la detenzione di una quota relativamente alta di immobili per motivi di diversificazione. La strategia 30 è poi completata da una quota non trascurabile di investimenti alternativi, Che consistono prevalentemente in investimenti in panieri formati da strategie d’investimento specifiche, infrastrutture e private equity.

 

Strategia d’investimento 40

Questa strategia d’investimento è considerata una strategia «sportiva». Con la sua elevata quota azionaria strategica del 40%, si rivolge soprattutto a casse di previdenza che presentano una struttura di assicurati corrispondente e un’elevata capacità di rischio e propensione al rischio. Tale strategia è esposta a oscillazioni molto più forti, che nel lungo termine possono condurre a un maggior rendi-mento.

 

Strategia d’investimento 50 (disponibile dall’1.1.2023)

Questa strategia d’investimento è considerata la «più sportiva». Con la sua elevata quota azionaria strategica del 50%, si rivolge a casse di previdenza che presentano una struttura di assicurati corri-spondente e una molto elevata capacità di rischio e propensione al rischio. Tale strategia è esposta a forti oscillazioni, che nel lungo termine possono condurre a un maggior rendimento.

 

 

Panoramica rendimento attuale

 

  strategia 20
in %
strategia 30
in %
strategia 40
in %
strategia 50
​​​​​​in
%*
cumulato -2.29 -2.47 -3.01  
4. quarto 2022        
3. quarto 2022        
2. quarto 2022        
1. quarto 2022 -2.29 -2.47 -3.01  

*non attivato

 

Rendimento negli anni precedenti

Fino al 31 dicembre 2014, Previs era organizzata come istituto di previdenza comune e perseguiva pertanto una strategia d’investimento universale che teneva conto dell’intero collettivo di destinatari. Tale strategia d’investimento corrispondeva più o meno all’attuale strategia d’investimento 30.

Dal 1° gennaio 2015, Previs si configura come fondazione collettiva che offre tre strategie d’investimento e una strategia supplementare per beneficiari di rendita. La tabella seguente mostra l’evoluzione storica delle singole strategie.

Nota: i valori prima del 2015 sono stati simulati retroattivamente (backtesting). Le strategie 15 non contengono attualmente alcun patrimonio.

 

anno strategia 20
in %
strategia 30
in %
strategia 40
in %
strategia 50
in %*
Ø 10 anni 4.03 5.74 6.55  
2021 4.56 7.23 8.54  
2020 3.63 4.06 5.24  
2019 6.27 9.70 12.37  
2018 -0.54 -3.08 -4.77  
2017 5.50 8.37 10.52  
2016 5.88 7.52 7.35  
2015 1.23 0.79 0.05  
2014 6.20 7.76 8.38  
2013 2.26 7.02 9.13  
2012 5.60 8.76 9.86  

 

*non attivato

Siamo a sua completa disposizione e aspettiamo con piacere la sua presa di contatto.

Previs Previdenza
Brückfeldstrasse 16
Casella postale
3001 Berna

info@previs.ch
031 963 03 00

Vermögensanlagen

Testo da Identificare Rigene CAPTCHA