Cifre chiave per gli investimenti patrimoniali

Strategia e allocazione

Strategia d’investimento 30

Strategia d’investimento 40

Strategia d’investimento Beneficiari di rendita

Ampia scelta di strategie d’investimento

Previs applica diverse strategie. Le strategie d’investimento 15*, 30 e 40 possono essere selezionate per casse di previdenza con assicurati attivi. Le cifre 15, 30 e 40 si riferiscono alla quota percentuale di azioni detenute dalle strategie. La strategia d’investimento Previs Beneficiari di rendita è adottata esclusivamente per la cassa di previdenza Beneficiari di rendita.

La scelta della strategia d’investimento adeguata per una cassa di previdenza con assicurati attivi dipende da un lato dalla capacità di rischio della cassa di previdenza (grado di copertura) e dell’effettivo di assicurati al suo interno (composizione strutturale) e, dall’altro, dalla propensione al rischio della commissione di previdenza responsabile, che prende la decisione sulla strategia d’intesa con il consiglio di fondazione.

 

Strategia d’investimento 15*

Questa strategia d’investimento si contraddistingue per una bassa quota azionaria strategica pari al 15%. Presenta quindi un rischio basso grazie a un’elevata quota obbligazionaria e un’elevata quota immobiliare, composta prevalentemente da immobili detenuti direttamente. Per tale ragione, la strategia d’investimento 15 è indicata per le casse di previdenza con una bassa capacità di rischio che presentano una propensione al rischio moderata. Tutte le categorie sono dotate delle necessarie bande di fluttuazione per poter attuare rapidamente decisioni tattiche.

*non attivato

 

Strategia d’investimento 30

Le casse di previdenza che presentano una media capacità di rischio optano per la strategia d’investimento 30. La quota azionaria strategica è pari al 30%. Al fine di compensare i rischi un po’ più elevati dovuti all’aumento della quota azionaria, anche tale strategia prevede la detenzione di una quota relativamente alta di immobili per motivi di diversificazione. La strategia 30 è poi completata da una quota non trascurabile di investimenti alternativi, Che consistono prevalentemente in investimenti in panieri formati da strategie d’investimento specifiche, infrastrutture e private equity.

 

Strategia d’investimento 40

Questa strategia d’investimento è considerata la «più sportiva». Con la sua elevata quota azionaria strategica del 40%, si rivolge soprattutto a casse di previdenza che presentano una struttura di assicurati corrispondente e un’elevata capacità di rischio e propensione al rischio. Tale strategia è esposta a oscillazioni molto più forti, che nel lungo termine possono condurre a un maggior rendimento.

 

Strategia d’investimento Beneficiari di rendita

I beneficiari di rendita – fino a nuovo ordine quelli del segmento Enterprises – sono gestiti esclusivamente in questa speciale categoria d’investimento. Data la bassa capacità di rischio del gruppo di destinatari, l’obiettivo della strategia consiste nel realizzare il rendimento necessario per un andamento stabile di questa cassa di previdenza con il più basso rischio possibile. La categoria si contraddistingue pertanto per una quota molto elevata di obbligazioni e immobili.

 

 

Panoramica rendimento attuale

 

  strategia 15
in %*
strategia 30
in %
strategia 40
in %
strategia pensionato
​​​​​​in
%
cumulato        
4. quarto 2021        
3. quarto 2021        
2. quarto 2021        
1. quarto 2021   3.34 3.94 1.40

*non attivato

 

Rendimento negli anni precedenti

Fino al 31 dicembre 2014, Previs era organizzata come istituto di previdenza comune e perseguiva pertanto una strategia d’investimento universale che teneva conto dell’intero collettivo di destinatari. Tale strategia d’investimento corrispondeva più o meno all’attuale strategia d’investimento 30.

Dal 1° gennaio 2015, Previs si configura come fondazione collettiva che offre tre strategie d’investimento e una strategia supplementare per beneficiari di rendita. La tabella seguente mostra l’evoluzione storica delle singole strategie.

Nota: i valori prima del 2015 sono stati simulati retroattivamente (backtesting). Le strategie 15 non contengono attualmente alcun patrimonio.

 

anno strategia 15
in %*
strategia 30
in %
strategia 40
in %
strategia pensionato
in %
Ø 10 anni   4.89 5.36 3.88
2020   4.06 5.24 3.63
2019   9.70 12.37 6.27
2018   -3.08 -4.77 -0.54
2017   8.37 10.52 5.50
2016   7.52 7.35 5.88
2015   0.79 0.05 1.23
2014   7.76 8.38 6.20
2013   7.02 9.13 2.26
2012   8.76 9.86 5.60
2011   -1.08 -2.97 3.03

 

*non attivato

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