Rapport annuel 2021: des travaux stratégiques en des temps troublés
Chères lectrices, chers lecteurs,
Nous vous souhaitons la bienvenue dans notre rapport annuel que nous avons le plaisir de vous présenter dans sa version électronique complète.
Mener une réflexion et une action stratégiques dans une période de crise marquée par des changements à court terme demande volonté et courage. Vous découvrirez au fil des pages suivantes la manière dont nous avons relevé ce défi l’année dernière et, surtout, les décisions qui en ont résulté.
Comme annoncé à plusieurs reprises déjà, à partir de 2022, les affaires de l’Assemblée des délégués seront traitées numériquement. Les représentants des employeurs et des employés pourront voter par voie électronique grâce à un outil adéquat.
Le rapport annuel est destiné à vous rendre compte, chères lectrices et chers lecteurs, du déroulement de l’exercice 2021. Des informations supplémentaires seront mises à votre disposition par le biais d’autres canaux numériques et de trois roadshows.
Nous vous souhaitons une lecture instructive. Nous attirons votre attention sur le fait que les données publiées correspondent uniquement à des valeurs consolidées à l’échelle de la fondation. Les informations détaillées sur chacune des caisses de prévoyance sont résumées dans des fiches techniques séparées disponibles dans le rapport numérique, sous la rubrique «Caisses de prévoyance» (caisses de prévoyance Service Public, Comunitas, Stratégie 30 et Retraités). Les caisses de prévoyance Employeurs obtiendront ces informations par l’intermédiaire de leur commission de prévoyance.
Votre Previs
L’essentiel en bref
Les principaux chiffres clés
2021 | 2020 | |
---|---|---|
Somme du bilan | 6'695'668'809 | 6'120'571'485 |
Placements | 6'610'517'106 | 6'054'831'940 |
2021 | 2020 | |
---|---|---|
Frais d’administration | 10'051'454 | 9'766'356 |
Frais d’administration par assuré actif | 304 | 304 |
Frais d’administration par destinataire (actifs et rentiers) | 235 | 235 |
2021 | 2020 | |
---|---|---|
Rendement de la stratégie: Stratégie 15 | n.a. | n.a. |
Rendement de la stratégie: Stratégie 30 | 7.23% | 4.06% |
Rendement de la stratégie: Stratégie 40 | 8.54% | 5.24% |
Rendement de la stratégie: Stratégie Rentiers | 4.56% | 3.63% |
2021 | 2020 | |
---|---|---|
% des frais de gestion de fortune de la fortune de placement | 0.43% | 0.41% |
2021 | 2020 | |
---|---|---|
Nombre de caisses de prévoyance | 17 | 17 |
Nombre d’employeurs | 1'253 | 1'260 |
Nombre d’assurés | 33'070 | 32'158 |
Nombre de rentiers | 9'745 | 9'314 |
Degré de couverture, évolution des frais d’administration et du rendement
Degré de couverture des caisses de prévoyance | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 |
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< 90.0% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
90.0% - 94.9% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
95.0% - 100.0% | 0 | 1 | 1 | 8 | 1 |
> 100.0% | 17 | 16 | 15 | 5 | 11 |
Evolution des frais d’administration et du rendement | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 |
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Frais d’administration par destinataire en CHF (actifs et rentiers) | 235 | 235 | 232 | 238 | 250 |
Rendement total | 7.21% | 4.11% | 9.72% | -3.01% | 8.32% |
Bilan
Actifs | 2021 CHF | 2020 CHF |
---|---|---|
Liquidités et placements sur les marchés monétaires | 73’204’244 | 41'531'609 |
Placements de fortune | 6’610’517’106 | 6'054'831'940 |
Placements immatériels | 42’601 | 84'048 |
Placements matériels | 881’550 | 2'429'950 |
Créances de prévoyance | 6’901’770 | 8'978'462 |
Créances diverses | 279’443 | 277'245 |
Placements de fortune | 6’691’826’715 | 6'108'133'254 |
Compte de regularisation actif | 914’568 | 577'401 |
Actifs provenant des contrats d'assurance | 2’927’527 | 11'860'830 |
ACTIFS | 6’695’668’809 | 6'120'571'485 |
Passifs | 2021 CHF | 2020 CHF |
---|---|---|
Prestations de libre passage et rentes | 124’847’076 | 101'383'055 |
Dettes générales | 2’550’254 | 2'357'593 |
Dettes | 127’397’330 | 103'740'648 |
Compte de regularisation passif | 1’135’741 | 951'824 |
Réserves de cotisations des employeurs | 11’869’628 | 9'817'802 |
Capital de prévoyance assurés actifs | 3’425’211’514 | 3'217'390'465 |
Capital de prévoyance rentiers | 2’466’482’822 | 2'403'137'196 |
Provisions techniques | 59’720’975 | 74'154'708 |
Capitaux de prévoyance et provisions techniques | 5’951’415’311 | 5'694'682'369 |
Réserve de fluctuations de valeurs au 1.1 | 314’074’411 | 187'597'763 |
Constitution (+) / Dissolution (-) des réserves de fluctuation de valeurs | 283’183’643 | 126'476'648 |
Réserve de fluctuation de valeurs de caisses de prévoyance | 597’258’055 | 314'074'411 |
Fonds libres 01.01. | 1’537’939 | 0 |
Constitution (+) / dissolution (-) fonds libres | 5’053’804 | 1’537’939 |
Fonds libres | 6’591’744 | 1'537'939 |
Découvert au 01.01 | -4’234’508 | -2'999'022 |
Constitution (-) / dissolution (+) découvert | 4’234’508 | -1'235'486 |
Découvert de couverture de caisses de prévoyance | 0 | -4'234'508 |
Capital de la fondation | 1’000 | 1'000 |
PASSIFS | 6’695’668’809 | 6'120'571'485 |
Compte d'exploitation
2021 CHF | 2020 CHF | |
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Cotisations des salariés | 114’690’407 | 111'205'471 |
Cotisations des employeurs | 149’642’806 | 144'433'026 |
Prélèvement sur la réserve de cotisations des employeurs pour le financement par subventions | -1’500’624 | -1'175'629 |
Cotisations et apports ordinaires et autres | 262’832’590 | 254'462'868 |
Primes uniques et rachats | 24’998’130 | 22'486'983 |
Apports dans la réserve de cotisations des employeurs (affiliations existantes) | 3’650’685 | 3'153'447 |
Subsides du fonds de garantie | 2’491’789 | 2'475'841 |
Cotisations de tiers | 31’140’604 | 28'116'272 |
Prestations de libre passage | 315’843’432 | 245'043'684 |
Apports en cas de reprise d’effectifs d’assurés | 120’951’128 | 140'698'028 |
Remboursement de versements anticipés pour l’EPL / divorce | 15’582’845 | 14'678'590 |
Prestations d'entrée | 452’377’404 | 400'420'303 |
Apports provenant de cotisations et prestations d'entrée | 746’350’598 | 682'999'442 |
Rentes | -145’892’306 | -139'595'096 |
Rentes de survivants | -16’349’157 | -15'765'253 |
Rentes d’invalidité | -11’631’279 | -11'546'381 |
Prestations en capital à la retraite | -83’857’653 | -64'190'372 |
Prestations en capital au décès et à l’invalidité | -12’572’078 | -14'972'208 |
Prestation reglementaires | -270’302’473 | -246'069'310 |
Prestations de libre passage en cas de sortie | -276’506’097 | -243'435'472 |
Versements anticipés pour l’EPL / divorce | -10’483’889 | -8'999'097 |
Prestations en cas de sortie / transfert d’effectifs d’assurés | -60’850’039 | -54'292'982 |
Prestations de sortie | -347’840’025 | -306'727'551 |
Dépenses relatives aux prestations et versements anticipés | -618’142’497 | -552'796'861 |
Dissolution (+) / Constitution (–) de capitaux de prévoyance assurés actifs | -113’157’260 | -95'821'602 |
Dissolution (+) / Constitution (–) de capitaux de prévoyance rentiers | -61’911’042 | -124'363'990 |
Dissolution (+) / Constitution (–) de provisions techniques | 14’433’733 | 49'542'630 |
Dissolution / constitution de capitaux de prevoyance, provisions techniques | -160’634’569 | -170'642'961 |
Dissolution (+) / Constitution (–) de réserves de cotisations | -2’003’761 | -1’799’392 |
Dissolution / constitution de fonds libres et de réserves de cotisations des employeurs | -2’003’761 | -1'799'392 |
Charges (-)/ Produit (+) de liquidation partielle | -3’361’013 | 15'585 |
Intérêts du capital d’épargne assurés actifs | -68’434’583 | -45'898'208 |
Intérêts du capital d’épargne rentiers invalides | -1’417’422 | -1'034'907 |
Intérêts du capital d’épargne | -69’852’005 | -46'933'116 |
Compensation supplémentaire | -26’704’954 | 0 |
Produit de prestations d'assurance | 18’917’500 | 13'647'700 |
Excedents issus des assurances | -5’222’473 | -2'989'570 |
Prime de risque (PKRück) | -17’779’110 | -21'652'310 |
Prime de frais (PKRück) | -1’964’192 | -2'051'463 |
Cotisations au fonds de garantie | -1’480’730 | -1'425'567 |
Charges d'assurance | -21’224’032 | -25'129'340 |
Résultat net de l'activité d'assurance | -141’877’207 | -103'628'513 |
Gains sur les placements de fortune | 500’074’827 | 275'891'248 |
Pertes sur les placements de fortune | -31’252’646 | -14'999'591 |
Intérêts PLP, EPL, divorce | -710’179 | -394'810 |
Intérêts des réserves de cotisations des employeurs | -48’065 | -38'124 |
Frais d’administration des placements de fortune | -28’511’916 | -24'973'474 |
Résultat net des placements de fortune | 439’552’021 | 235'485'248 |
Produit de prestations fournies | 4’850’908 | 4'690'160 |
Autres produits | 4’850’908 | 4'690'160 |
Autres charges | -2’313 | -1'437 |
Administration générale | -6’491’460 | -6'408'700 |
Frais de marketing et de publicité | -1’165’061 | -1'128'219 |
Activités de courtage et d’intermédiaire | -2’254’307 | -2'084'532 |
Organe de révision et experts en prévoyance professionnelle | -105’313 | -112'380 |
Autorité de surveillance | -35’313 | -32'525 |
Frais d'administration | -10’051’454 | -9'766'356 |
Excedent des recettes (+)/des charges (-) avant constitution/dissolution des reserves de fluctuation de valeurs | 292’471’956 | 126'779'101 |
Dissolution de réserves de fluctuation de valeurs des caisses de prévoyance | 0 | 2'858'816 |
Constitution de réserves de fluctuation de valeurs des caisses de prévoyance | -283’183’643 | -129'335'464 |
Constitution (-)/dissolution (+) des reserves de fluctuation de valeurs | -283’183’643 | -126'476'648 |
Constitution de découvert de couverture | 0 | 1'235'486 |
Dissolution de découvert de couverture | -4’234’508 | 0 |
Constitution (+)/dissolution (-) de découvert de couverture | -4’234’508 | 1'235'486 |
Constitution de fonds libres | -5’053’804 | -1'537'939 |
Dissolution de fonds libre | 0 | 0 |
Constitution (-) / dissolution (+) de fonds libres | -5’053’804 | -1'537'939 |