Cifre chiave per gli investimenti patrimoniali
Strategia e allocazione
Strategia d’investimento 20
Strategia d’investimento 30
Strategia d’investimento 40
Ampia scelta di strategie d’investimento
Previs offre quattro strategie d’investimento. La Strategia 20, 30, 40 e 50. Le cifre si riferiscono alla quota percentuale di azioni detenute dalle strategie.
La scelta della strategia d’investimento adeguata per una cassa di previdenza con assicurati attivi dipende da un lato dalla capacità di rischio della cassa di previdenza (grado di copertura) e dell’effettivo di assicurati al suo interno (composizione strutturale) e, dall’altro, dalla propensione al rischio della commissione di previdenza responsabile, che prende la decisione sulla strategia d’intesa con il consiglio di fondazione.
Strategia d’investimento 20
Questa strategia d’investimento si contraddistingue per una piuttosto bassa quota azionaria strategica pari al 20%.
Strategia d’investimento 30
Le casse di previdenza che presentano una media capacità di rischio optano per la strategia d’investimento 30. La quota azionaria strategica è pari al 30%. Al fine di compensare i rischi un po’ più elevati dovuti all’aumento della quota azionaria, anche tale strategia prevede la detenzione di una quota relativamente alta di immobili per motivi di diversificazione. La strategia 30 è poi completata da una quota non trascurabile di investimenti alternativi, Che consistono prevalentemente in investimenti in panieri formati da strategie d’investimento specifiche, infrastrutture e private equity.
Strategia d’investimento 40
Questa strategia d’investimento è considerata una strategia «sportiva». Con la sua elevata quota azionaria strategica del 40%, si rivolge soprattutto a casse di previdenza che presentano una struttura di assicurati corrispondente e un’elevata capacità di rischio e propensione al rischio. Tale strategia è esposta a oscillazioni molto più forti, che nel lungo termine possono condurre a un maggior rendimento.
Strategia d’investimento 50
Questa strategia d’investimento è considerata la «più sportiva». Con la sua elevata quota azionaria strategica del 50%, si rivolge a casse di previdenza che presentano una struttura di assicurati corri-spondente e una molto elevata capacità di rischio e propensione al rischio. Tale strategia è esposta a forti oscillazioni, che nel lungo termine possono condurre a un maggior rendimento.
Panoramica rendimento attuale
| strategia 20 in % | strategia 30 in % | strategia 40 in % | strategia 50 in %* | |
|---|---|---|---|---|
| cumulato | 3.00 | 4.24 | 4.97 | |
| 4. quarto 2024 | ||||
| 3. quarto 2024 | ||||
| 2. quarto 2024 | ||||
| 1. quarto 2024 | 3.00 | 4.24 | 4.97 |
* Le strategie 50 non contengono attualmente alcun patrimonio.
Rendimento negli anni precedenti
Fino al 31 dicembre 2014, Previs era organizzata come istituto di previdenza comune e perseguiva pertanto una strategia d’investimento universale che teneva conto dell’intero collettivo di destinatari e destinatarie. Tale strategia d’investimento corrispondeva più o meno all’attuale strategia d’investimento 30.
Dal 1° gennaio 2015, Previs si configura come fondazione collettiva che offre tre strategie d’investimento e una strategia supplementare per beneficiari et beneficiarie di rendita. La tabella seguente mostra l’evoluzione storica delle singole strategie. I valori prima del 2015 sono stati simulati retroattivamente (backtesting).
| anno | strategia 20 in % | strategia 30 in % | strategia 40 in % | strategia 50 in %* |
|---|---|---|---|---|
| Ø 10 anni | 3.01 | 3.85 | 4.19 | |
| 2023 | 3.97 | 4.45 | 5.29 | |
| 2022 | -5.88 | -6.96 | -8.94 | |
| 2021 | 4.56 | 7.23 | 8.54 | |
| 2020 | 3.63 | 4.06 | 5.24 | |
| 2019 | 6.27 | 9.70 | 12.37 | |
| 2018 | -0.54 | -3.08 | -4.77 | |
| 2017 | 5.50 | 8.37 | 10.52 | |
| 2016 | 5.88 | 7.52 | 7.35 | |
| 2015 | 1.23 | 0.79 | 0.05 | |
| 2014 | 6.20 | 7.76 | 8.38 |
*Le strategie 50 non contengono attualmente alcun patrimonio.